МВФ требует от своих 189 стран-членов соблюдать международные стандарты для предотвращения финансирования терроризма. Одно из правил требует, чтобы период замораживания средств на депозитах был не менее пяти дней для борьбы с отмыванием денег. Процедуры KYC представляет собой многоэтапную операцию, включающую сбор и анализ личной информации клиентов. Чтобы проверить эти данные, учреждения отправляют информацию множеству независимых сторонних проверяющих. Эти организации сравнивают ее с официальными базами http://www.biblicaldiscovery.info/2020/page/34/ данных, чтобы подтвердить, что информация верна и совпадает по всем параметрам.
Что Такое Kyc: Верификация Клиента
Неверифицированные пользователи могут вывести не более zero.06 BTC в день, при этом лимит вывода средств для верифицированной учетной записи составляет 100 BTC в день. Иногда после верификации компания принимает решение о дополнительной проверке биографии клиента. Если в прошлом клиент был замешан в финансовых аферах или находился под следствием, это станет известно в процессе проверки биографии. Соблюдение политики KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги.
Почему Большинство Криптобирж Требуют Завершить Верификацию?
Финансовые учреждения часто заставляют клиентов проходить проверку KYC, когда они открывают новые счета, подают заявки на кредиты, инвестируют и предпринимают другие важные действия. Требования KYC представляют собой элемент программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Это понятие появилось в 1989 году, когда была сформирована Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Данная аббревиатура расшифровывается как «противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения». Внедрение процесса KYC является важным для финансовых учреждений, таких как биржи, так как позволяет им лучше понять бекграунд и поведение своих клиентов. С расширением сферы влияния цифровых активов регулирующие органы все больше настаивают на соблюдении определенных стандартов для обеспечения прозрачности и безопасности.
- Существует мнение, что данная практика противоречит идее децентрализации криптовалют.
- Условия современного банкинга предполагают отказ от анонимности операций.
- Эта технология также позволяет клиентам контролировать свои личные данные и предоставлять доступ к ним финансовым учреждениям по запросу.
- Binance предупреждает о том, что не стоит использовать одно и тоже фото, что и на документе или изменять его так как это может вызвать подозрения.
- Некоторые платформы (вроде Binance) решили стать примером и применяют более строгие регуляции KYC.
Постоянный мониторинг обеспечивает актуальность данных верификации и позволяет системе тщательно анализировать операции, вызывающие подозрения. Процедура позволяет отслеживать крупные транзакции в страны, причастные к терроризму, по данным правительства США. В зависимости от результатов расследования биржа может приостановить работу учетной записи и сообщить о проблеме в регулирующие и правоохранительные органы. Идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML).
При этом стоит понимать, что так происходит скорее всего потому, что регуляторы еще «не добрались» до них. Второй момент — для подтверждения верификации на разных биржах может потребоваться разный перечень документов. Узнать, что нужно для прохождения KYC для конкретной биржи можно либо в разделе с ее правилами, либо через службу поддержки. Первый — несмотря на ужесточающиеся требования по регуляции, до сих пор существуют CEX биржи, которые дают возможность выполнять определенные действия без прохождения верификации.
Тем более, что такие прецеденты уже были и даже с самыми крупными игроками криптомира. Несмотря на то, что криптовалюты по-прежнему официально не признаются финансовым инструментом, это не отменяет того факта, что с их помощью можно совершать тот или иной финансовый обмен. Конечно, большинство криптоэнтузиастов выступают строго против регуляции. Однако чем больше людей погружается в крипту, тем сложнее биржам отказываться от сотрудничества с регуляторами (речь про CEX биржи). Однако стоит понимать, что для DID все еще необходим доверенный орган, который будет проверять данные, выдавать мандаты и согласовывать определенные стандарты.
Знай своего клиента или KYC используется платформами и организациями, участвующими в финансовой деятельности. Процедура предполагает проверку личности пользователей во время процесса регистрации, что служит защитой финансов и средством сдерживания финансового мошенничества. Популярность криптовалют и внедрение различных мошеннических схем побудила правительства во всем мире изучать способы регулирования и интеграции криптовалютных бирж. Во-первых, практически все CEX биржи с крупной капитализацией работают с KYC. Во-вторых, некоторые биржи используют отсутствие KYC, как один из способов привлечения новых пользователей (яркий пример биржа MEXC).
Обычно процесс верификации занимает от нескольких часов до нескольких дней. Некоторые биржи могут предоставлять ускоренную верификацию для пользователей, которые нуждаются в быстром доступе к функционалу. Если вы хотите быстро пройти верификацию, рекомендуется заранее ознакомиться с требованиями к клиенту и подготовить необходимые документы. В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях. С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Это может быть не совсем очевидно для среднестатистического клиента, но KYC помогает обеспечивать безопасность средств и бороться с преступностью. На начальном этапе KYB-проверки необходимо убедиться в том, что бизнес существует и работает в рамках закона. Это дает компании, проводящей такую процедуру, уверенность в том, что финансовые операции ее потенциального партнера или клиента законны. ► Аэропорты обязаны делают проверки, чтобы снизить СВОИ риски, а вовсе не из-за заботы. Потому что если не проверять, то люди могут умереть по какой-то другой причине, кроме авиакатастрофы, за что будет нести ответственность авиакомпания. В том числе, исполняя государственные приказы, направленные в первую очередь тоже далеко не на безопасность клиентов авиакомпании.
KYC – не более чем процесс AML, который включает в себя проверку персональных данных и расширенную комплексную проверку. Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию для KYC в процессе регистрации учетной записи, а иногда и в случае изменений в данных. Например, если вы официально поменяли имя через несколько месяцев после регистрации учетной записи, вам придется предоставить новую информацию для KYC. AML, по сути, это процесс соответствия, который состоит из анализа информации о клиентах, чтобы соответствовать требованиям FATF.
Хотя протоколы Know Your Customer (KYC) являются стандартными для большинства централизованных криптовалютных бирж, все еще существуют пути для тех, кто хочет купить криптовалюту без прохождения процесса KYC. Однако важно отметить, что эти методы часто связаны с более высокими рисками и могут повлечь за собой дополнительные расходы. Тем не менее, обязательное KYC можно скорее отнести к положительному событию, чем к негативному, т.к. Для развития криптоиндустрии ей необходимо больше стабильности и безопасности.
